投資理念是關於有效投資方式的具體觀點，計劃或想法。投資理念通常涉及投資顧問的專業知識和建議，投資顧問根據個人情況推薦不同的投資。專業投資組合經理還圍繞針對特定風格的投資策略和創意構建有針對性的投資組合。
打破投資理念
投資理念和投資策略構成投資決策的基礎。個人投資者通常會向專業的財務顧問尋求有助於製定短期和長期投資計劃的服務。財務顧問可以使用一系列工具來分析和製定投資者的投資策略。這些計劃通常基於資產類風險和現代投資組合理論。綜合投資計劃還可以整合使用基於針對特定策略管理的有針對性的投資理念的管理基金。
現代投資組合理論
現代投資組合理論可以幫助建立個人投資計劃的框架。現代投資組合理論表明，投資者可以構建一個優化的投資組合，提供 成人英語課程 香港 多樣化和風險承受能力通過根據資本市場線的建議進行分配，投資者可以使用個人證券或基金來扭曲其分配，以匹配其風險承受能力，這可能是保守的，適度的或激進的。
資產類別風險
資產類別投資可以幫助投資者使用自下而上的基礎來填寫投資組合，以發展投資理念。通常，資產類別與某些有助於投資和投資組合構建的風險水平相關聯。接近退休的保守投資者或投資者傾向於選擇更高風險的信貸投資分配，而更積極的投資者通過更高的股權分配尋求風險更高的投資組合。一旦確定了風險概況和投資類別細分，投資者就會發現一系列投資理念和產品選擇可供選擇。通常，這種類型的投資專注於尋找符合某些風格規範的投資理念。
風格投資
風格投資可以成為構建多元化投資組合的重要部分。保守投資可能包括專注於貨幣市場基金，貸款產品，高收益公司債券，高質量公司債券和政府債券投資的產品風格。更激進的股權投資可能包括成長股，價值股，收益股或以特定市值為重點管理的基金。投資經理可以使用定量和定性技術為其投資組合產生投資理念和投資策略。
在某些情況下，投資者還可以選擇平衡基金，其資產配置策略與其推薦的配置文件相匹配。平衡基金可以通過管理分配給多個資產類別的綜合投資組合策略來代替識別個人持股。
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